VK

Произведения искусства как инструмент инвестиций

Произведения искусства как инструмент инвестиций

Произведения искусства могут расти в цене и приносить своим вкладчикам прибыль подобно акциям и другим известным нам активам. Например, картина «Спаситель мира», написанная Леонардо Да Винчи в 1499 году, сейчас стоит более $450 млн, а «Алжирские женщины» Пабло Пикассо – почти $180 млн.

Но, в отличие от большинства биржевых инструментов, на которых трейдеры могут спекулировать, произведения искусства – это долгосрочные инвестиции. Возможно, потребуется годы или десятки лет, а может даже и не одно поколение, прежде чем автор обретет популярность, и его работы станут очень востребованными на рынке и, соответственно, дорогими.

В чем особенность произведений искусства как активов

Рынок искусства устроен иначе, чем другие рынки, и работает совсем по другим правилам. Например, в отличие от тех же акций, которые могут падать в цене из-за плохих показателей компании, ценность произведений искусства со временем только растет. Это вызвано несколькими факторами:

  • Их количество сильно ограничено. Акции могут выпускаться миллионными тиражами, из-за чего потолок их стоимости ограничен. Произведения искусства же уникальны и находятся обычно в единственном экземпляре. Поэтому одна картина может стоить несколько миллионов. Какие еще активы могут стоить столько денег?
  • Невозможно воспроизвести оригинал. Деньги и акции можно напечатать – это делается просто. Но оригинальное произведение всегда будет только в единственном экземпляре.
  • Произведения искусства служат как украшения или элемент декора. Они могут нести культурную, антропологическую и историческую ценность.
  • Рыночные потрясения не влияют на стоимость работ. Они не коррелируют с другими рынками и не зависят от котировок различных активов даже в периоды кризисов.

Ценность произведений искусства может планомерно расти со временем, поэтому они могут стать отличным инструментом диверсификации для инвесторов. Многое зависит от репутации авторов, спроса на их работы и других факторов, которые влияют на стоимость. Но если вы покупаете работы молодых и подающих надежды авторов, то риски будут невысокими, так как их картины стоят еще недорого и вряд ли сильно упадут в цене.

Однако все же сохраняется риск того, что произведение искусства может обесценится, а инвестор потеряет свои инвестиции. А если оно уже имеет ценность, то инвесторы могут нести расходы на их хранение и обслуживание.

Как блокчейн меняет рынок искусства

До 2018 года рынок произведений искусства был труднодоступным для большинства пользователей, находящимися далеко за пределами города, в котором проходит выставка или аукцион. Чтобы приобрести интересующую инвестора работу, необходимо было физически присутствовать на мероприятии, а для жителей других стран такая поездка вышла бы дорого.

Но технология блокчейн открыла доступ к рынку искусства для инвесторов со всего мира, которые могут приобрести произведения за цифровые токены. При этом физическое присутствие не требуется, а токены – универсальное платежное средство, которое можно купить в любой точке мира.

В сентябре 2018 года компания Maecenas выставила на торги картину «14 Small Electric Chairs» – это известное произведение американского поп-арт художника Энди Уорхола. Но это был необычный аукцион: впервые произведение искусства продавали на блокчейне. Это привлекло сотни инвесторов, которые ранее не были никак связаны с арт-индустрией. Картина оценивалась в $1,7 млн, но тот факт, что торги проходили на блокчейне, настолько привлекло внимание инвесторов, что оценка поднялась до $5,6 млн.

Блокчейн позволяет токенизировать произведения искусства. Другими словами – преобразовать арт-работу в тысячи или даже миллионы цифровых токенов. При таком подходе легко можно доказать право собственности, поскольку блокчейн хранит все записи о транзакциях, которые практически невозможно изменить или подделать.

Как это работает

Сначала эксперт оценивает произведение искусства, например, картину или скульптуру, и определяет, сколько токенов она будет стоить после того, как в блокчейне появится цифровая запись.

Затем картина преобразуется на блокчейн-платформе в цифровые токены, которые могут приобрести потенциальные покупатели. Причем количество произведений, которые может приобрести покупатель, неограниченно. Таким образом, инвестор может собрать портфель из токенизированных арт-объектов.

Если владелец захочет продать картину, ему достаточно обменять свои цифровые токены на другую криптовалюту или стейблкоин. Причем вместе с токенами право на владение также перейдет другому покупателю. Такую сделку можно провести автоматически с помощью смарт-контракта. Это значит, что покупатель гарантированно получит свои токены после того, как передаст свои средства продавцу арт-объекта.

Если использовать блокчейн и токенизировать произведения искусства, то физическая передача самой работы не требуется – она также может находиться в музее или специальном хранилище, а владелец предмета искусства будет только оплачивать услуги хранения и обслуживания.

Кроме того, с помощью блокчейна легко организовать совместное владение. Если один из владельцев решит отказаться от своей доли, то другим инвесторам достаточно просто выкупить его цифровые активы, и его доля перейдет к ним.

Заключение

Главное преимущество такого подхода в том, что токенизация права собственности повышает ликвидность произведений искусства и может повысить их ценность, так как на них будет претендовать больше покупателей со всего мира. Сравните разницу: сколько желающих купить вашу картину посетит галерею в небольшом городке, и сколько их может оказаться на онлайн-аукционе с разных уголков мира.

Известная исследовательская компания в 2019 году оценила арт-индустрию в $64,12 млрд. По прогнозам экспертом в следующие годы можно ожидать экспоненциального роста, поскольку блокчейн может повысить ликвидность и объединить инвесторов по всему миру. Кроме того, ранние успехи стимулируют разработчиков развивать блокчейн-платформы, с помощью которых можно будет токенизировать искусство, и интегрировать их, революционизируя этот рынок. Больше информации на официальном сайте Амир Капитал.

Ссылка на источник

Мы используем куки для наилучшего представления нашего сайта. Если Вы продолжите использовать сайт, мы будем считать что Вас это устраивает.